本帖最后由 零距离-佳佳 于 2024-5-12 09:51 编辑
急于申请贷款的你 如果相信这样的“广告” 很可能掉入“洗钱”陷阱 最终贷款没拿到 反而因此触犯法律
假“流水”真“跑分”
近日，海安曲塘王先生因资金需求在网上申请贷款，后添加对方的微信，对方告知王先生需进行“包装”才能办理贷款，而所谓的“包装”就是用他的银行卡“刷流水”。对方表示流水刷得越多贷款的额度就越高，王先生因用钱心切，就答应了对方的要求。“不是诈骗，银行工作人员在帮我包装流水资质。”民警找到王先生时，他这样辩解道。原来，王先生在网上某金融平台申请贷款，后按照对方要求填写了相关个人信息，对方审核后告知其银行卡流水综合评分未达标，需要进行流水包装才能放款。接着，对方又“贴心”地表示可以帮助王先生，而王先生只需根据要求进行转账即可。 王先生了解到是对方将钱转入自己的银行卡内，再由自己将钱转到对方提供的账号，认为自己不会有损失，便给对方提供了个人信息和银行卡号。在王先生按照对方的要求将2980元转到指定账户后发现自己的银行卡就异常无法使用了，再联系对方就发现被拉黑了。 “你被诈骗分子利用了！”民警现场进行核实，发现该贷款平台为虚假平台。经查，对方的汇款账户和王先生回转的个人账户均为涉诈账户。原来诈骗分子利用王先生的银行卡账户参与违法“跑分”。
➮ 在网络贷款方式兴起的当下，犯罪分子会利用需求人群的急迫心理，以办理贷款或信用卡需要帮助客户包装银行流水等理由，收取相关银行卡、手机卡、U盾等用于从事违法犯罪活动。
➮ 民警提醒广大群众，收购、出借、出租银行卡或者参与协助转移赃款均涉嫌违法犯罪，切莫为了蝇头小利，使自身陷入囹圄。来源：海安公安微警务
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