紧急预警
近期，全国多地发生针对实体店经营者的新型骗局，不法分子用涉诈资金购买手机、黄金珠宝、高档烟酒等商品，交易看似没有问题，但商家拿到的是赃款，会导致账户被依法冻结，影响正常经营活动。目前省内已有多家店铺遇到这种情况，海安市公安局反诈中心提醒我市广大经营者注意防范。套路解析：诈骗分子事先联系花店、高档烟酒店、黄金珠宝店等商家，声称要购买大量鲜花礼盒（人民币花束）、高档烟酒、黄金珠宝等实体商品。并以转账付款为由要求商家提前提供银行卡账号，随后将收款账号转发给电诈案件受害人，让受害人将涉案资金转入商家账户，与商家完成交易。商家收到的款项实际上是电诈案件的赃款。最后诈骗分子通过其他渠道将高档烟酒、黄金珠宝等转手变现。再把“洗白”后的资金转给上家，完成整个诈骗洗钱过程。虽然商家明面上没有财产损失，但其银行卡等相关结算账户因涉嫌“洗钱”被公安机关限制或冻结。案例：4月1日，我省某烟酒超市店主遇到一陌生年轻男子上门称要订购多条高档香烟，并拍下店铺的收款码，后店主收到4万元的“货款”，该店主遂按照对方要求送货至指定地方。一日后，该店主发现自己店铺收款账户及个人名下账户被冻结，联系警方才知晓该笔资金系诈骗赃款，其银行账户已被公安机关依法冻结。针对这一新出现的情况，海安市反诈中心提醒广大实体店商户，尤其是鲜花店、蛋糕店、金店、烟酒店等实体店铺，要谨慎接收网络订单和大额线下订单，面对来自陌生人的大额订单，在使用银行卡等方式进行交易时，一定要注意核实对方身份。保护好个人信息，不要轻易向陌生人透露个人银行卡账号、收款二维码、身份证号码等个人信息，避免在不知情的情况下被诈骗分子利用。当交易金额较大，客户提出非面对面收款等交易方式，或者当面交易举止怪异的，应当提高警惕；如发现异常情况或怀疑被骗，请立即拨打110或者反诈专线96110报警求助。
2024年4月4日 海安市公安局反诈中心
来源：海安公安微警务
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