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海安一支行行长制止客户转账,守住19.7万元“血汗钱”!

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发表于 2022-1-21 09:49 | 显示全部楼层 |阅读模式 | 来自浙江
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近年来,银行业金融机构严格落实账户风险防控,从源头进行账户管理,已然成为防范电信诈骗的第一道防线。16日,记者从人民银行南通市中心支行了解到,去年以来,该行组织辖内各银行业金融机构落实“断卡行动”要求,加强风险源头把控,筑牢金融安全防护网,守护好百姓“钱袋子”。据初步统计,全市银行业金融机构去年拦截可疑办卡和汇款案例500多起,协助公安机关抓获诈骗分子28次,为群众挽回直接经济损失4000多万元。

源头防控,筑牢“第一道防线”工商银行南通分行全面推广的“融安E信反欺诈系统”,实现转账汇款交易即时筛查,及时向客户提示风险,对电信诈骗实时自动预警,从源头上降低了诈骗得逞的概率;中国银行根据电诈案件的新特点、新手法动态更新监测模型,对涉案账户和关联账户自动生成短信通知、自动进行账户管控……网络电信诈骗往往通过银行账户实施,加强支付管理是防范网络电信诈骗的第一道关卡。2021年以来,各金融机构增强科技赋能,完善系统平台建设,提升客户身份识别水平,提高拦截可疑账户的及时性、精准性。据统计,去年人民银行南通市中心支行升级完善政银易企通系统,共监测可疑账户26013条提交辖内银行核查,及时切断犯罪资金流转通道。同时,人民银行南通市中心支行督促各银行加强账户的事前、事中和事后管理,对存量账户和可疑账户进行重点排查,及时消除账户风险隐患。2021年以来,辖内银行保险机构累计尽职调查账户15万户、拒绝开户549户、提高风险等级账户7000户、管控账户5.6万户、完善监测模型641个,有效夯实账户实名制基础。部门联动,扎紧“立体防护网”去年7月7日,海安农商银行北凌支行行长徐李及时制止客户转账至“安全账户”,守住其19.7万元“血汗钱”;去年7月14日,工商银行如东华荣支行网点负责人胡国燕会同网点工作人员,成功堵截了一起网络虚假平台投资诈骗案,使客户避免了80万元的经济损失;去年10月21日,中国银行如东青园南路支行大堂经理朱伟楠凭着职业敏感性与高度的责任感,成功堵截了一起冒用网贷平台客服实施诈骗的案件……不仅在他人即将受骗时,及时劝阻止付,挽回财产损失,更因及时发现电信网络诈骗犯罪嫌疑人线索,为公安机关破获案件作出重要贡献。日前,来自全市各金融机构的16名一线金融工作者获得南通市见义勇为基金会的专项奖励。近年来,人民银行南通市中心支行组织辖内银行机构积极协助公安机关开展工作,有力打击和防范网络电信诈骗。据统计,2021年,全市金融机构协助堵截案件200多起,其中向公安机关报案40起、涉案金额4000多万元;协助公安机关办案,查询止付、冻结账户10313户,止付、冻结金额1.9亿元,为公安机关依法快速办案、追赃挽损和有关部门依法履职提供有力保障。加大惩戒,阻断“非分之想”任何一起电信网络诈骗都离不开银行卡。因此,少部分人及相关单位以出租、出借、出售银行账户来牟利的同时,也让“黑银行卡”成为转移违法犯罪所得的主要工具。对此,人民银行南通市中心支行加大惩戒力度,阻断“非分之想”。根据《关于对买卖出租出借账户人员实施金融惩戒的通知》要求,对于公安机关认定实施金融惩戒的单位和个人,5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。惩戒期满后,受惩戒的单位和个人办理新开立账户业务的,银行和支付机构仍会加大审核力度。据统计,2021年,我市各银行根据上级行部署,对全国5万多人实施5年内暂停其所有账户非柜面业务、5年内不得新开户的金融惩戒。人民银行南通市中心支行相关负责人表示,将继续加强与公安等部门联动,对公安部门认定的出租、出售账户人员依法进行金融惩戒,形成对不法分子的威慑力,让其一处违法,处处受限。此外,人民银行南通市中心支行还着力推动宣传常态化,全面提升全民反诈能力。去年以来,该行采取“线上+线下”多渠道宣传方式,联动公安机关、各家商业银行等多部门开展多频次、多场地联合宣传,提高辖区居民风险防范意识,引导社会公众自觉远离非法金融活动,保护个人财产安全。
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来源:南通发布3 Q/ T" T# l. A0 k! z
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