私下和别人转账一个亿，银行会管吗？

鬼话连篇 发表于 2024-10-8 22:18:49

我在基层银行工作很多年，可以明确的告诉你：你给别人转账，莫说是一个亿，就是转账一千万，一百万，银行的反洗钱系统都要追踪你，把你查个十几遍。按照人民银行的规定，个人日存取款达到5万，个人日转账达到20万。银行都必须上报给人民银行，进行追踪排查。

可以这么给你说吧，大数据监控下，一切的银行卡账户流水，都随时随地在监控之下。可能很多人会问，他经常转账，而且都是大额的，为啥没感觉呢？那是因为，在你不知道的时候，国家反洗钱系统已经把你查了无数遍了。之所以没有惊动你，是因为你的一切交易都是合法合规的，没有异常。一旦你的账户异常，银行就会在第一时间采取行动。有些人可能会遇见这样的情况，这边刚转完帐，那边银行客服电话就过来了。打电话过来干嘛的？银行会询问你，这笔转账是不是你本人操作？就是为了提醒你注意，防止被电信诈骗。

问文惜梦 发表于 2024-10-8 22:21:21